KYC: Ken je klant

Wist je dat banken en andere financiële instellingen verplicht zijn om hun klanten te kennen?

Wat is KYC?

KYC staat voor "Know Your Customer" en is een proces waarbij financiële instellingen de identiteit, geschiktheid en risico's van hun klanten identificeren en verifiëren. Het is een belangrijk onderdeel van de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering.

Waarom is KYC belangrijk?

KYC is belangrijk om de volgende redenen:

Het helpt banken en andere financiële instellingen om zich te beschermen tegen witwassen en terrorismefinanciering.
Het helpt om de financiële integriteit te behouden en het vertrouwen in het financiële systeem te versterken.
Het beschermt klanten tegen oplichting en identiteitsdiefstal.

Hoe werkt KYC?

Het KYC-proces omvat de volgende stappen:

Identificatie van de klant: De financiële instelling verzamelt informatie over de klant, zoals naam, adres, geboortedatum en Burgerservicenummer.
Verificatie van de identiteit: De financiële instelling controleert de identiteit van de klant door originele documenten te vergelijken, zoals een identiteitskaart of paspoort.
Beoordeling van het risico: De financiële instelling beoordeelt het risico dat de klant een witwasser of terrorist financier is, op basis van factoren zoals het land van herkomst, het beroep en de transactiegeschiedenis.
Monitoring: De financiële instelling bewaakt de transacties van de klant op verdachte activiteiten en rapporteert eventuele zorgen aan de autoriteiten.

Wat zijn de voordelen van KYC?

KYC biedt de volgende voordelen:

Voldoening aan wettelijke vereisten
Bescherming tegen witwassen en terrorismefinanciering
Verhoogd vertrouwen in het financiële systeem
Bescherming van klanten tegen oplichting en identiteitsdiefstal

Hoe kunnen klanten zich voorbereiden op KYC?

Klanten kunnen zich voorbereiden op KYC door de volgende documenten bij de hand te hebben:

Identiteitskaart of paspoort
Bewijs van adres, zoals een energierekening of bankafschrift
Informatie over het beroep en de bron van inkomsten

Door het KYC-proces te volgen, kunnen banken en andere financiële instellingen bijdragen aan de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering, en kunnen ze hun klanten beschermen tegen oplichting en identiteitsdiefstal.