Mô hình Ponzi trong tiền điện tử: Tại sao và như thế nào mọi người lại mắc bẫy?

Chúng tôi là công ty Công nghệ Terus, chuyên cung cấp các dịch vụ liên quan đến digital. Terus đem tới các dịch vụ: Thiết kế website, dịch vụ quảng cáo Facebook Ads, dịch vụ chạy quảng cáo Google Ads, dịch vụ SEO tổng thể,...

Các chương trình Ponzi đã tìm thấy một vùng đất mới trong thế giới đầu tư tiền điện tử. Chúng hoạt động theo các nguyên tắc tương tự như các chương trình Ponzi truyền thống nhưng có sự thay đổi về mặt kỹ thuật số. Sau đây là cách chúng thường hoạt động trong bối cảnh đầu tư tiền điện tử:

1. Thu hút nhà đầu tư bằng lợi nhuận cao

Giống như các chương trình Ponzi truyền thống, các chương trình Ponzi tiền điện tử hứa hẹn với các nhà đầu tư lợi nhuận cực kỳ cao và thường không thực tế từ các khoản đầu tư tiền điện tử của họ. Những lời hứa hấp dẫn này có thể thu hút những cá nhân nhẹ dạ cả tin tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng.

1. Các nhà đầu tư ban đầu được trả bằng khoản đầu tư mới

Để duy trì ảo tưởng về lợi nhuận, người điều hành chương trình trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư ban đầu bằng tiền của các nhà đầu tư mới. Chu kỳ này lặp lại miễn là các nhà đầu tư mới tiếp tục đổ tiền vào chương trình.

1. Không có sự đầu tư hợp pháp

Hầu hết các chương trình Ponzi tiền điện tử đều thiếu chiến lược đầu tư hoặc nguồn doanh thu thực sự. Lợi nhuận trả cho các nhà đầu tư chỉ đến từ khoản đầu tư của những người tham gia mới, tạo ra vẻ ngoài lừa đảo về lợi nhuận.

Một số chương trình Ponzi tiền điện tử có thể sử dụng công nghệ blockchain để tạo ra ảo giác về tính minh bạch. Chúng có thể cung cấp hồ sơ giao dịch giả hoặc sử dụng thuật ngữ blockchain để tạo cho các nhà đầu tư cảm giác an toàn giả tạo.

1. Tăng trưởng theo cấp số nhân

Các chương trình Ponzi tiền điện tử có thể lan truyền nhanh chóng trong thế giới tiền điện tử phi tập trung và tương đối không được quản lý. Khi ngày càng nhiều nhà đầu tư bị thu hút bởi lời hứa về lợi nhuận khổng lồ, chương trình này có thể phát triển theo cấp số nhân. Tuy nhiên, về cơ bản là không bền vững.

Các chương trình Ponzi tiền điện tử và các trường hợp nổi bật

Một số vụ án nổi cộm đã đưa các chương trình Ponzi tiền điện tử vào tầm ngắm:

1. BitConnect: BitConnect là một nền tảng cho vay và trao đổi tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ. Nó đã sụp đổ vào năm 2018 trong bối cảnh bị giám sát theo quy định và hành động pháp lý, gây ra tổn thất tài chính đáng kể cho các nhà đầu tư.

2. OneCoin : OneCoin tự nhận là một loại tiền điện tử hợp pháp nhưng đã bị phát hiện là một chương trình Ponzi lớn. Người sáng lập của nó, Ruja Ignatova, đã biến mất vào năm 2017, khiến các nhà đầu tư chịu tổn thất đáng kể.

Tại sao mọi người lại sa vào các chương trình Ponzi tiền điện tử

Hiểu được lý do tại sao mọi người đầu tư vào các chương trình Ponzi tiền điện tử là rất quan trọng để tránh trở thành nạn nhân. Sau đây là một số lý do tại sao mọi người bị dụ dỗ vào các chương trình như vậy:

1. Lòng tham và lợi nhuận cao: Sự hấp dẫn của lợi nhuận nhanh chóng và đáng kể trong thế giới tiền điện tử đầy biến động có thể khiến mọi người bỏ qua những rủi ro liên quan đến các chương trình này.

2. FOMO trong lĩnh vực tiền điện tử: Nỗi sợ bỏ lỡ (FOMO) trong khoản đầu tư tiền điện tử lớn tiếp theo có thể khiến mọi người vội vàng đầu tư mà không tiến hành thẩm định cẩn thận.

3. Thiếu hiểu biết: Tiền điện tử có thể phức tạp và đáng sợ đối với người mới. Một số nhà đầu tư có thể không hiểu đầy đủ cách thức hoạt động của chúng hoặc những gì cấu thành nên một khoản đầu tư hợp pháp.

4. Ảnh hưởng xã hội: Bạn bè và các nhóm xã hội có thể đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy các chương trình Ponzi tiền điện tử. Mọi người có nhiều khả năng đầu tư hơn khi một người mà họ tin tưởng xác nhận một cơ hội.

5. Cảm giác an toàn giả tạo: Bản chất kỹ thuật số của tiền điện tử và công nghệ blockchain có thể khiến các nhà đầu tư tin rằng họ an toàn trước gian lận. Tuy nhiên, cảm giác an toàn giả tạo này có thể bị những kẻ lừa đảo lợi dụng.

6. Thiếu sự quản lý: Bản chất tương đối không được quản lý của thị trường tiền điện tử khiến những kẻ lừa đảo dễ dàng hoạt động mà không cần giám sát. Gian lận tiền điện tử không có khả năng biến mất trong thời gian tới. Nó sẽ tiếp tục xuất hiện trở lại dưới những hình thức mới, hứa hẹn nhiều động cơ hấp dẫn hơn. Luôn có lý khi nghĩ rằng nếu điều gì đó quá tốt để trở thành sự thật, thì có lẽ nó không phải vậy.

Các dịch vụ tại Terus Technology:

Thiết kế website

Thiết kế website bán hàng

Dịch vụ SEO website

Dịch vụ chạy quảng cáo Facebook Ads

Dịch vụ chạy quảng cáo Google Ads